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7月起嚴查公轉私?10萬起被查?其實真實規定是這樣的!

放大字體  縮小字體 發布日期:2020-07-14 瀏覽次數:305
最近大額現金管理和公轉私的話題比較火熱,但是大家似乎對于這方面的情況有一些誤解。
        
比如現金和轉賬并不是一回事,公轉私也不是完全禁止,很多公轉私都是合法合規的。私轉私,如果是正常用途,更是沒有什么可怕的。
        
本文結合央行的最新的大額現金管理試點文件,以及之前的公轉私、私轉私規定,為大家解釋一下。
        
公轉私有什么規定?哪些是合規的?哪些是不允許的?
        
總體而言,只有8種情形下,公轉私是合規的,其它情形都是有風險的。
 
 
大額現金管理試點是什么?怎么安排的?說了些啥?
        
這個文件殺傷力還是蠻大的,尤其對于某類人而言。但是對于普通人來說,這個文件對于我們沒啥影響。
 
 
實務中哪些情況會被重點監管?
 
一共有9種情況,建議對照自查下。
 
‌3種情況,會被重點兼監管
‌1、任何賬戶的現金交易,超過5萬!
‌2、公戶轉賬,超過200萬。
‌3、私戶轉賬超過20萬(境外)或者50萬(境內)。

 
‌6種情況,企業要小心
‌1、規模很小的企業,卻常搞出上千萬的流水!
‌2、資金轉入轉出有異常,比如分批轉入集中轉出,或者集中轉入分批轉出。
‌3、經營范圍或經營業務,跟資金流向沒關聯度。
‌4、公戶短期頻繁且大額的給個人轉賬,或公戶短期經常收到與業務沒啥關系的個人匯款。
‌5、頻繁開銷戶,并在銷戶前有大量資金活動。
‌6、閑置很久的賬戶,突然啟用,并且有大量的資金活動。

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